Conform Regulamentului european 1.624/2024, apărut în Jurnalul Oficial UE, plățile în numerar, de peste 10.000 de euro, vor fi interzise în toate țările membre UE. Este vorba despre plățile către comercianții de bunuri sau prestatorii de servicii, ori între aceștia. Măsura ar urma să intre în vigoare de pe 10 iulie 2027. În cazul plăților de peste 3000 de euro, devine obligatorie verificarea identității clientului.
Scopul legii adoptate este reducerea riscurilor de spălare a banilor, iar regula va fi valabilă și dacă o tranzacție cash de peste 10.000 de euro este efectuată printr-o singură plată sau prin mai multe plăți.
„Persoanele care comercializează bunuri sau prestează servicii pot accepta sau efectua o plată în numerar numai până la concurența sumei de 10.000 EUR sau echivalentul în moneda națională sau în valută, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni care par a avea o legătură între ele”, prevede actul normativ.
Statele membre ale UE pot adopta și limite inferioare celei de 10.000 de euro, pentru plățile cash, după consultarea cu Banca Centrală Europeană.
Dacă există deja legi care prevăd limite inferioare celei de 10.000 de euro la nivel național la tranzacții numerar, acestea se vor aplica în continuare.
Această limită pentru tranzacțiile în numerar nu se va aplica plăților între persoanele fizice, dacă acestea nu acționează în exercițiul profesiei, și nici plăților sau depozitelor făcute la bănci, scrie avocatnet.ro
Pentru tranzacțiile în numerar de cel puțin 3.000 de euro, autoritățile europene au stabilit că va fi necesară identificarea clientului.
Fiecare stat UE va trebui să decidă sancțiuni pentru persoanele fizice sau societățile care nu respectă această lege.